银行内鬼揭秘，19年诈骗路，非法集资近亿元

生活 2024年07月23日 00:51 76 admin

在金融行业中，信任是基石，是每一位客户与银行之间建立合作关系的桥梁，当这份信任被内部人员滥用时，其后果将是灾难性的，一起令人震惊的诈骗案件浮出水面，揭露了一名银行员工在长达19年的时间里持续进行非法集资活动，涉案金额高达近亿元人民币的惊天大案。

这起案件的主角是原中国建设银行新疆分行营业部友好北路支行柜员古力巴哈尔·米吉提，她利用自己在银行工作的身份，以高额回报为诱饵，从2000年3月起至2019年1月初，向不特定公众非法集资，这一行为在近期被国家金融监督管理总局新疆监管局发现，并进行了深入调查。

古力巴哈尔·米吉提的手法并不复杂，但却极其狡猾和隐蔽，她以投资建设银行理财产品、医疗器械高额返利为幌子，对外公开宣传，吸引了大批投资者，这些投资者中，不乏一些老年人和社会弱势群体，他们原本希望通过投资获得稳定的收益，却不幸落入了古力巴哈尔·米吉提精心设计的骗局中。

在长达19年的时间里，古力巴哈尔·米吉提不断扩大其诈骗网络，涉案金额逐步攀升，最终达到了惊人的近亿元人民币，这些资金并未用于合法的投资活动，而是被古力巴哈尔·米吉提用于还债、支付利息、投资理财及个人生活消费，她的行为不仅严重损害了投资者的利益，也对中国建设银行的声誉造成了极大的影响。

银行内鬼揭秘，19年诈骗路，非法集资近亿元

2019年1月14日，古力巴哈尔·米吉提的诈骗行为终于被揭露，她被刑事拘留，同年2月20日，她被正式逮捕，经过法院的审理，古力巴哈尔·米吉提因非法集资罪被判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金三十万元，这一判决充分体现了我国法律对金融诈骗行为的严厉打击态度。

对于受害者来说，他们的经济损失却无法完全挽回，据统计，共有68人因古力巴哈尔·米吉提的诈骗行为而遭受损失，实际损失金额达2485.74万元人民币，这些受害者中，有些人甚至因此陷入了经济困境，生活受到了严重影响。

除了对古力巴哈尔·米吉提本人进行刑事处罚外，国家金融监督管理总局新疆监管局还对时任中国建设银行新疆分行营业部辖属支行业务员的她实施了终身禁止从事银行业工作的处罚，这一处罚不仅是对其个人行为的惩罚，也是对整个银行业的警示，对涉案银行的相关负责人也进行了相应的处罚，以强化银行内部的管理和监管。

此案件引起了社会各界的广泛关注和讨论，许多人对受害者的遭遇表示同情，并对诈骗行为表示强烈的谴责，这起案件也再次提醒我们，投资有风险，入市需谨慎，在选择投资项目和理财产品时，一定要进行充分的调查和了解，避免盲目跟风或轻信他人的承诺。

这起案件也暴露出银行内部管理和监管存在的问题，银行作为金融机构的代表，应该承担起更多的社会责任和道德义务，在这起案件中，我们看到了银行内部管理的漏洞和员工道德风险的失控，银行必须加强对员工的培训和教育，提高他们的职业素养和道德意识，监管机构也应加强对金融市场的监管力度，及时发现并打击各类金融诈骗行为，保护投资者的合法权益。

公众也应提高自身的风险防范意识，在面对高额回报的诱惑时，要保持冷静和理性，不要被表面的光鲜亮丽所迷惑，投资者应该了解投资项目的具体情况和风险程度，做到心中有数，要学会运用法律武器保护自己的合法权益，一旦发现被骗，要及时报警并寻求法律援助。

这起银行员工诈骗案件给我们敲响了警钟，我们必须加强金融监管力度、提高公众风险防范意识、加强银行内部管理等多方面的努力，共同维护金融市场的稳定和投资者的合法权益，只有这样，我们才能建立一个健康、稳定、可持续发展的金融市场环境。